על ההכשרה

ייעוץ משכנתאות והתנהלות פיננסית נכונה הפך בשנים האחרונות למקצוע המבוקש והמתגמל ביותר!
עם הוראת בנק ישראל לעניין הגדלת רכיב הפריים לשני שליש מסך תמהיל המשכנתא, וכלה בשוק הנדל"ן הרותח בישראל הביאו לכך, שבשנת 2023 ציבור נוטלי המשכנתאות נטלו משכנתאות באמצעות יועצי משכנתאות (ולא ישירות דרך הבנק) בשיעור ממוצע של כ- 60%!
המקצוע הפך לפופולרי ביותר כשעל תיק פשוט יועץ משכנתאות גובה בממוצע בין 6,500 ש"ח ל- 8,500 ש"ח ועל תיק מורכב כ- 15,000 ש"ח לתיק (תלוי במורכבות התיק).
ניתן לשלב את עבודת ייעוץ המשכנתאות כעבודה נוספת ובכך להרוויח תוספת של כ – 25,000 ש"ח בחודש לשכר החודשי!

ניתן לייעץ וללוות פרטים/עסקים/חברות להתנהלות פיננסית נכונה.
השכר ליועץ זה מתחיל מ 3,000 ₪ – לעשרות אלפים תלוי בעומק הליווי וניסיון בשוק.

תנאי הקבלה

תוכנית הלימודים

מבוא ומושגי יסוד במימון ומשכנתאות
תמהיל המשכנתא וסוגי משכנתאות
מגבלות הבנקים למשכנתאות, היבטים רגולטוריים
ביטחונות מקרקעין, ביטוחי משכנתא
מיסוי מקרקעין ועלויות נלוות לרכישת נדל"ן ולמשכנתא
סוגים שונים של לווים, בניית תמהיל אופטימלי ללקוח, הכנה והגשה של בקשה למשכנתא
שימוש במחשבוני משכנתא קיימים
בדיקת כדאיות גרירה/מחזור של משכנתא, עמלת פירעון מוקדם
אפשרויות לגיוס הון עצמי
התנהלות מול הגורמים המלווים/הבנקים
כיצד הבנקים בוחנים ומאשרים משכנתאות
תפקיד היועץ, כיצד מתחילים בייעוץ פרטי, בניית עסק עצמאי
כלים להתמודדות עם התנגדויות, ושיטות מכירה
בניית תשתית שיווקית ראשונית
סדר עבודה בייעוץ
כתבי הסמכה לבנקים השונים
אישורי רואה חשבון
פרופיל פיננסי
הסכם ייעוץ
הקמת עסק לייעוץ משכנתאות
התנהלות מול בנקאים
התנהלות מול לקוחות ועסקים בהתנהלות פיננסית נכונה ומסודרת
יסודות כלכלת המשפחה
נכסים והתחייבויות
התנהלות כלכלית שוטפת
קריאת דוחות כספיים
זיהוי והבנה של המצב הכלכלי במשפחה
התייעלות כלכלית
צרכנות נבונה
מיסוי ושכר
תוכניות ביטוח ופנסיה
דיור ומשכנתאות
סוגיות כלכליות
היבטים פסיכולוגיים והתנהגותיים בכלכלת המשפחה
אימון וייעוץ למשפחה
בניית תקציב עתידי ועמידה ביעדים
יזמות ופיתוח עסקי
*תוכנית הקורס עשויה להשתנות במידת מה בהתאם להתפתחות הקורס ושיקולי המנחה.

רוצה לראות עוד הכשרות ומסלולי לימוד שיכולים להתאים לך?​ ב-Jobify יש מעל 8,000 הכשרות ומסלולי לימוד, ב-280 מוסדות ברחבי הארץ