יועץ/ת משכנתאות

עוגן הוא גוף פיננסי-חברתי ללא מטרות רווח, שפועל לקידום הזדמנויות משנות חיים עבור משפחות ויחידים, בעלי עסקים קטנים ומלכ"רים. אלה, לרוב מתמודדים עם כשל מובנה בשוק הפיננסי שמונע מהם נגישות לאשראי ולידע כלכלי, או מותיר אותם עם מענה יקר מול אתגרים מהותיים.

תיאור התפקיד:
- מתן מענה מקצועי לפניות בנושא משכנתא, מתן ייעוץ בתחום מוצרי משכנתאות.
- אפיון צרכי המימון של הלקוח.
- ניתוח יכולת ההחזר שלו וליווי הלקוח בתהליך קבלת המשכנתא החל מאישורה ועד להעמדתה בפועל.
- אישור עקרוני ראשוני לקבלת משכנתא והכנת התיק.
- מענה טלפוני ללקוחות בנושא משכנתא קיימת/ חדשה.
- הכוונה וליווי החל ממתן מידע כללי, ביצוע תשאול להבנת העסקה, הגשת בקשה למשכנתא, בניית הרכב, ניהול מו"מ וביצוע מעקב עד לביצוע התיק.
- תיאום פגישות עם לקוחות פוטנציאלים, במידת הצורך יציאות לפגישות לשטח.
- טיפול בתיק המשכנתא בכל שלבי התהליך, קשר מול גורמים שונים בבנק וטיפול במיחזור משכנתא.