Compliance Officer

תיאור

חברת פינטק בתחום התשלומים מחפשת מומחה/מומחית בתחום הציות וניהול הסיכונים (קצינ/ת ציות/ קומפליאנס) להקמת מערך הציות של החברה מאפס. 

בתפקיד זה תוביל/י את עיצוב המדיניות, בניית התהליכים והקמת המחלקה, לצד ניהול שוטף של סיכוני הציות, הלבנת ההון (AML/CFT) ואישור הלקוחות בחברה.

החברה נותנת שירותי תשלום ופתרונות לעסקים ופרטיים, בארץ ובחו"ל.

זוהי הזדמנות ייחודית להטביע חותם, לבנות תשתית רגולטורית לחברה בתחילת דרכה ולצמוח יחד עם החברה, שלמקימיה ניסיון רב בתחום הפינטק בזירה הגלובאלית.

העבודה ממשרדי החברה במרכז תל אביב.

תחומי אחריות

• ​הקמת מחלקה ובניית תשתית: הגדרה, כתיבה והטמעה של מדיניות הציות, ניהול הסיכונים ונוהלי העבודה של החברה (Compliance & AML Policies) בהתאם לדרישות הרגולציה הרלוונטיות.
• און-בורדינג ואישור לקוחות (KYC/KYB): תכנון וביצוע תהליכי זיהוי והכרת הלקוח. 
• (Know Your Customer/Business) עבור לקוחות חדשים, כולל ניתוח מבנים תאגידיים מורכבים, בדיקת נהנים סופיים (UBO) ואישור/דחיית לקוחות בהתאם לרמת הסיכון.
• ניטור ומעקב שוטף (Transaction Monitoring): הקמת מערך ניטור עסקאות ופעילויות של לקוחות קיימים, זיהוי דפוסי פעילות חריגים או חשודים וניהול תהליך הדיווח לרשויות המוסמכות במידת הצורך.
• בדיקות שגרתיות וביקורת (Periodic Reviews): ביצוע בדיקות תקופתיות ללקוחות קיימים (EDD/CDD) ועדכון פרופילי הסיכון שלהם בהתאם לשינויים בפעילותם או במבנה המשפטי שלהם.
• ניהול סיכונים מקיף: מיפוי והערכת סיכוני הציות והסיכונים התפעוליים של החברה והצגת תמונת המצב להנהלה הבכירה.
• עבודה מול ממשקים חיצוניים וטכנולוגיה: בחירה, הטמעה ועבודה שוטפת עם מערכות טכנולוגיות לאוטומציה של תהליכי KYC וניטור עסקאות. קשר ישיר מול בנקים קורספונדנטים, שותפים עסקיים ורגולטורים.

​

דרישות

• 3-5 שנות ניסיון בתפקידי ציות, AML או ניהול סיכונים בגוף פיננסי, חברת פינטק (Fintech) או שירותי תשלום – חובה.
• ניסיון מוכח בכתיבת נהלים, הגדרת מדיניות והקמת תהליכי עבודה מתוך ראייה מערכתית.
• ניסיון מעשי ומעמיק בביצוע בדיקות KYC ו-KYB מורכבות (כולל ישויות בינלאומיות ומבני החזקות סבוכים).
• היכרות מעמיקה עם חוקי איסור הלבנת הון ומימון טרור (AML/CFT) והוראות הרגולציה הפיננסית הרלוונטית (מקומית ובינלאומית).
• יכולת עבודה עצמאית (Hands-on): נכונות לבצע את העבודה הסיזיפית והיומיומית בעצמך (בדיקת לקוחות, ניטור), לצד חשיבה אסטרטגית ובניית המחלקה.
• אוריינטציה טכנולוגית גבוהה: ניסיון בעבודה והטמעה של מערכות ואמצעים דיגיטליים לבדיקות רקע וניטור (למשל: ספקי דאטה, מערכות סריקת סנקציות וכדומה).
• ראייה עסקית ומציאת פתרונות: יכולת לאזן בין דרישות הרגולציה הקשוחות לבין הצרכים העסקיים וחוויית הלקוח של החברה.
• שפות: עברית ואנגלית ברמה גבוהה מאוד (ניסוח בכתב ובעל פה) – חובה. שפות נוספות – יתרון.
• תואר אקדמי במשפטים, כלכלה, מנהל עסקים או תחום רלוונטי אחר.
• הסמכה מקצועית מוכרת בתחום הציות/AML (כגון CAMS או הסמכה מטעם איגוד קציני הציות) – יתרון משמעותי ביותר.